Conheça o cartão Omni e saiba se é confiável

Para contar a história do cartão Omni, a gente vai precisar ser pontual. Primeiro porque o banco Omni não é dos mais conhecidos do país. Depois porque pode ser que você tenha em mãos um cartão Omni e nem sabe. Como assim? Vamos lá, passo a passo e você vai entender.

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Só que antes disso, um fato interessante de se conhecer é que o banco tem tido ótimos resultados nos últimos anos e se transformou em um banco que atua na internet com sucesso, tornando-se opção para quem busca do financiamento ao investimento e cartões. Saiba tudo.

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Foto: (reprodução/internet)

Os cartões da Omni

A Omni tem vários tipos de cartões. E ela oferece vários benefícios também. Mas, para saber quais os benefícios, você precisaria conhecer os cartões, que é o que vamos fazer no próximo tópico. Antes disso, no entanto, considere que há vantagens que são comuns.

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Por exemplo, independente do cartão Omni que você tenha, saiba que é possível acessar a fatura online, pedir cartões adicionais, acessar promoções, ter parcelamentos exclusivos, usar o crédito rotativo e usar um dos vários canais de contato, como mídias sociais e telefone.

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Fora isso, alguns cartões possuem ainda o suporte da Omni, que emite os cartões, para a contratação de seguros contra roubo e perda, seguro desemprego, o “fatura premiada”, o seguro premium e algumas assistências. Então, conheça agora os tipos de cartões.

Os cartões private label da Omni

Private label é um tipo de cartão de crédito que está ligado a uma loja. Assim, ele não possui bandeiras, como Mastercard ou Visa. Sendo que pode ser usado apenas nas lojas da marca ou em lojas parceiras. A grande vantagem está em acessar descontos e parcelamentos. 

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A Omni emite vários cartões para empresas e lojas, um deles que vamos citar como exemplo aqui é o Amanco. Ou melhor, o nome completo é CredConstrução Amanco. Ele é exclusivo para a compra de materiais de construção e as despesas são divididas em até 24 vezes.

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O cartão é uma parceria da Mexichem Brasil (a dona da Amanco) com a Omni Financeira (que agora é banco). O produto foi criado para fidelizar o cliente e os consumidores não pagam a taxa de abertura de crédito. Veja mais sobre os custos do cartão nos próximos tópicos.

O cartão Trigg

Esse é um dos mais famosos cartões da Omni e, inclusive, um dos que mais possui sucesso no mercado atual. Para quem não sabe, a Trigg é uma representante bancária da Omni Soluções Financeiras. Agora, o cartão está ainda mais vinculado porque a Omni é um banco.

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O cartão tem diversas vantagens, como o fato de ter um atendimento, que vai do pedido a consulta de fatura, totalmente online, pelo aplicativo. Fora isso, ele tem personalização com séries de TV, o que costuma agradar muito o público.

E uma última vantagem que não podemos esquecer é que ele tem um programa de cashback, onde uma parte do dinheiro gasto em compras, que vem na fatura, pode ser descontado no valor da anuidade ou pode ser doado para instituições carentes.

Os cartões licenciados Warner

Em 2018, a Omni fez uma parceria com a Warner Bros e lançou o cartão Warner. Mas, calma lá para não confundir, está bem? O cartão é o mesmo Trigg que citamos acima, com a diferença que tem na estampa personagens como Batman e Mulher Maravilha.

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O cartão foi usado como meio de pagamento oficial da CCXP, que é o maior evento da cultura pop do mundo. Assim, quem optou por pagar com o cartão teve 20% de desconto em compras feitas lá ou online.

Com isso, no mesmo ano, a Omni venceu o prêmio de “Melhores do Ano”, da Warner Bros. Os cartões continuam sendo emitidos até hoje, sendo que há cinco artes criadas, sendo duas de cores diferentes, como grafite ou verde, além dos personagens, que inclui o Superman.

Quais são os custos que existem nos cartões Omni

Em se tratando de cartão de crédito, vamos considerar que há, ao menos, três custos que sempre precisam ser avaliados. Um é o custo anual, chamado de anuidade. Geralmente, ele pode ser parcelado em meses, sendo até 12 por ano.

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Depois, vem o custo dos serviços, que são para alguns tipos de atividades que os consumidores podem fazer, porém, pagam a parte, como saques em caixas eletrônicos. Também vamos explicar mais disso abaixo. E um terceiro custo é o dos juros.

Nesse caso, os juros são incidentes apenas quando a pessoa opta por parcelar as compras em muitos meses, então, tem os juros de parcelamento. Ou quando ela atrasa na fatura e aí tem que pagar multas, juros e até mesmo o crédito rotativo, em alguns casos. Entenda todos!

A anuidade do cartão Omni

Vamos começar falando sobre o custo anual, a anuidade. Considere que como o Omni emite vários cartões, ele faz uma divisão entre os tipos para demonstrar os custos anuais. Geralmente, o valor é para “cobrir” o uso do cartão em lojas e o gerenciamento dele.

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  • Os cartões private label tem tarifa de R$ 250;
  • O cartão Trigg tem anuidade de R$ 400;
  • Os cartões licenciados Warner também custam R$ 400.

Lembrando que estamos falando das taxas anuais, conforme a tabela de tarifas da Omni. No entanto, os valores podem ser parcelados em meses e em alguns casos, como no do Trigg, dá para usar pontos para abater o valor da fatura também. Ok?

Os custos dos serviços no cartão Omni

Na sequência vamos detalhar mais dos serviços que podem ser usados, mas que são cobrados pela Omni, no caso de qualquer um dos cartões. Também temos uma lista para falar deles, veja só quais são esses custos que podem vir nas próximas faturas.

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  • 2ª via emergencial do cartão – até R$ 45 por operação;
  • Fornecimento do cartão de crédito em formato personalizado – R$ 49,90;
  • Envio de mensagens automáticas no celular – até R$ 8,99 no mês.

Mas, vale lembrar que sempre que a pessoa pedir o cartão e for aprovada ela não vai ter o primeiro custo do cartão, somente em casos de perdas e novos pedidos de vias. 

As taxas de juros do cartão Omni

E assim a gente chega ao último gasto que você poderá ter com o seu cartão de crédito Omni. Nesse caso, as taxas de juros também são “opcionais”. Isto é, se você fizer o bom uso, de forma consciente, do seu cartão, possivelmente, você não terá que gastar com os juros.

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Foto: (reprodução/internet)

Mas, se for parcelando muito e começar a não conseguir quitar a fatura, nesse caso, poderá sim ter problemas. E graves problemas, já que os juros podem ser contrapostos mês a mês e ficarem bem altos no fim do ano. Veja só essa tabela rápida.

  • Os juros do cartão Omni no crédito parcelado são de 5,39% no mês e 87,75% no ano;
  • Os juros do cartão Omni no crédito rotativo são de 14,09% no mês e 386,15% no ano.

Com isso, o que se pode concluir é que as taxas existem sim, como em praticamente todos os cartões de crédito. No entanto, o que muda é que o bom uso dele pode ajudar a ter gastos mínimos e até mesmo diminuir/zerar a anuidade. Pense nisso.

Outros serviços e produtos da Omni

Abaixo, a gente vai contar um pouco mais sobre a Omni. No entanto, considere que além da emissão de cartões de crédito, o banco também atua em outros serviços e com outros produtos, como no financiamento de veículos, no crédito com garantia e crédito pessoal.

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Há ainda o crédito focado para os lojistas, a Omni conta (que hoje é digital), o leasing e os investimentos. Como ainda não é de conhecimento de todo público nacional, alguns produtos são bem atrativos, com juros mais acessíveis do que os dos grandes bancos.

Um bom exemplo tem a ver com os juros do crédito parcelado que citamos acima. O Omni cobra 5,39% no mês, certo? Na comparação, saiba que o Bradesco cobra 6,95%, o Santander cobra 7,42%, o Safra cobra 9,45% e o banco BMG cobra 11,88%, entre outros exemplos.

Quem é a Omni

Hoje, a Omni é um banco. Primeiro, ela foi uma financeira. Porém, ao comprar o banco Pecúnia, se tornou banco. O sócio é o Tadeu Silva, que também é o vice-presidente atual. O CNPJ ativo da empresa é o 92.228.410/0001-02. Veja um breve histórico do banco:

  • 1994 – A Local SA inicia as atividades;
  • 1995 – A operação cria o primeiro Agente Omni;
  • 1996 – Cria-se uma rede de atuação;
  • 1997 – São 50 agentes cadastrados no Brasil;
  • 1999 – O nome muda para Omni;
  • 2002 – 100 mil clientes fazem parte da Omni;
  • 2003 – Omini é a primeira financeira a lançar FIDC no país;
  • 2007 – É o início das operações com cartões;
  • 2008 – A carteira Omni tem R$ 1 bilhão;
  • 2012 – Entra no rating de crédito em escala global (Fitch Ratings);
  • 2013 – Especializa-se em investimentos;
  • 2015 – Chega a 800 mil clientes e 100 agentes;
  • 2018/2019 – Aquisição do Banco Pecúnia e lançamento do Omni Banco.

A sede fica na Av. São Gabriel, 555, no 1º andar, no Jardim Paulista, em São Paulo (SP). O CEP de lá é o 01435-0001. Para entrar em contato, dá para usar a central de relacionamento (0800-701-3500) ou o Serviço de Atendimento ao Consumidor (0800-727-0885).