Cartão de crédito BanQi – Veja como solicitar

O cartão de crédito BanQi é uma opção inteligência do mercado que pode ser usada para quem não quer ter que pagar caro por um cartão de crédito. Além de ser gratuito, o cartão permite o controle das compras e uma gestão online, feita pelo app gratuito do celular.

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Fora isso, o cartão também tem vantagens que são exclusivas das Casas Bahia, como cashback no carnê e muito mais. Vamos explicar, em detalhes, o que é, como funciona, como ter, como consultar e as taxas desse produto. Continue lendo para saber tudo.

Cartão de crédito BanQi - Veja como solicitar
Foto: (reprodução/internet)

Confira o que vai encontrar neste post:

  • Vantagens do cartão de crédito BanQi;
  • Como solicitá-lo;
  • Quais são as taxas de juros.

Como surgiu o BanQi

Para quem gosta de história e de empreendedorismo, aqui vai um tópico bem rapidinho para contar sobre o BanQi. Ele começou com a parceria entre a Via Varejo e a Airfox. Essa é uma fintech americana de meios de pagamentos e a Via Varejo é dona das Casas Bahia. 

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O resultado é que em junho de 2019, o BanQi começou a operar e fechou o primeiro trimestre do ano com 100 mil usuários. Em maio do ano seguinte, a Via Varejo se tornou dona do BanQi e em 2020 atingiu mais de 1 milhão de downloads e um crescimento de 300% em pagamentos.

A partir disso, você começa a entender a história de sucesso da marca, que hoje possui cartão pré-pago, conta digital gratuita, transferências, boletos e tudo mais. Falaremos mais sobre as vantagens nos próximos tópicos.

O que é o cartão BanQi

O cartão BanQi é um cartão de crédito pré-pago. Ele é da bandeira Mastercard e permite uma série de funções, como as compras pela internet, em estabelecimentos físicos e lojas de outros países, também. Por ser pré-pago, o cliente evite o risco de cobranças de multas e juros.

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A gente explica: o limite é estabelecido pelo próprio cliente, sendo que ele só consegue usar o cartão quando tiver saldo disponível no cartão. Logo, ele não tem fatura mensal para pagar e, com isso, não tem o risco de atrasar no pagamento do cartão. 

Para quem não entendeu, pense no cartão como uma espécie de cartão de débito, onde a compra é feita no crédito, porém, o crédito usado é sobre o saldo da conta. Acaba sendo uma ótima forma de fazer compras e controlar melhor as finanças do mês. 

Como funciona o cartão BanQi 

O próprio BanQi dá uma informação importante sobre o funcionamento desse tipo de cartão. E nós vamos explicar melhor aqui. Veja só. Imagine que você vai em um restaurante a sua conta fica em R$ 30. 

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Se você tem esse saldo na sua conta, você pode usar o cartão e pagar no crédito à vista. Assim, ao passar o cartão e adicionar a sua senha, você paga a conta com o valor do seu saldo da conta. “Os R$ 30 serão abatidos do saldo da conta”. 

Agora, a gente precisa notificar aqui uma coisa importante: o cartão é chamado de crédito no mercado popular, porém, ele não tem essa função. Por isso, só pode ser usado no formato de “crédito à vista”, não sendo possível parcelar as compras com ele. Ok?

Por que ter um cartão pré-pago?

A próxima dúvida que você pode ter é: por que ter um cartão como esse, sendo que a empresa não vai oferecer o crédito para mim? Há vários motivos para que esse tipo de cartão possa se tornar positivo para você, como os que já citamos acima.

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Mas, vamos lá: você pode ter um melhor controle financeiro com ele. Já que assim é possível você gastar e consumir apenas o que tem na conta, evitando, portanto, gastar mais do que o seu orçamento permitiria. Por isso, nós temos aquela ideia de sem sustos na fatura

Há ainda a vantagem de ter um cartão em mãos sem que precise passar por um processo demorado e burocrático de avaliação. Os cartões pré-pagos são aprovados facilmente, sendo que com o depósito inicial, você já tem direito a ele. E dá para comprar em vários lugares, né. 

O programa de cashback do cartão BanQi

Considere acima, lá no começo da matéria, a gente falou sobre o cashback, lembra? E agora vamos explicar um pouco mais detalhadamente sobre ele. Saiba que é um programa que devolve parte do dinheiro que é gasto ao se usar o cartão BanQi como pagamento.  E a boa notícia é que vale tanto para o cartão virtual como para o cartão físico. 

Há um regulamento sobre a campanha do “1% de dinheiro de volta”, que explica tudo sobre isso. Não há limites para de recebimentos de dinheiro de volta, mas há de R$ 10 para pagamentos. Por curiosidade, leve em conta que quem paga o Carnê Casas Bahia com o cartão BanQi tem até R$ 30 de cashback. Sendo essa mais uma promoção exclusiva das Casas Bahia. 

Como pedir o cartão de crédito BanQi

O processo para pedir esse cartão é bastante simples e totalmente online. Isso porque o cartão surgiu em uma era totalmente digitalizada, sendo que o mercado financeiro possibilitou esse tipo de atividade sem que seja preciso pegar filas em bancos, por exemplo. 

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Em uma espécie de passo a passo, você pode ver que a partir de um depósito de R$ 10, já pode ter o cartão de crédito. Claro que ates de tudo é necessário baixar o app BanQi no Google Play ou na Apple Store. Em seguida, basta procurar pela opção “abrir conta” e informar os dados solicitados. Feito isso, é só seguir as instruções abaixo:

  • Faça um depósito de R$ 10;
  • Quando o saldo cair na conta, vá em “cartões”;
  • Depois, em “cartão físico”;
  • Aí é só você pedir o cartão (sendo que ele é gratuito);
  • Confere também se o endereço está certo;
  • Em 15 dias úteis, o cartão é entregue no seu endereço.

Portanto, se você notou bem, viu que para ter o cartão é preciso ter saldo na conta, concorda? Aí vem a próxima questão: como fazer a conta digital do BanQi? É sobre isso que vamos falar no próximo tópico, acompanhe. Ah, depois que o cartão chegou, você tem que desbloquear.

A conta digital no BanQi

A conta digital BanQi é uma conta gratuita que permite uma série de funções online, pelo aplicativo. Dá para pagar compras/contas, dá para fazer transferências/PIX assim ter uma melhor organização da vida financeira. Tudo pelo app gratuito do celular. Simples assim. 

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Na prática, o que é essa conta? O próprio BanQi explica: “uma conta sem taxas e sem comprovação de renda”. Logo, a ideia é que seja uma conta usada para controle dos gastos, recarga de celular, pagamento de compras, etc. 

Com a conta digital BanQi aberta, o cliente poderá acessar o cartão de crédito pré-pago, além de outros serviços. Como é o caso do empréstimo pessoal, o carnê das Casas Bahia, a aba de pagamentos, de transferências, de saques, de depósitos, de compras, de recargas, PIX, etc. 

O cartão BanQi é mesmo gratuito?

O BanQi não esconde as suas taxas ou tarifas. Tanto é que nas plataformas do banco dá para acompanhar todas as tarifas e limites. Por lá, tem várias tarifas zeradas, como abrir a conta, manter a conta, cancelar a conta, extratos, depósitos, transferências, cartão virtual e físico.

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Com relação aos saques, há um detalhe importante. Se você fizer saques nas Casas Bahia, também não vai ter custo. Mas, se optar pelos saques em caixas eletrônicos nacionais ou internacionais, o custo por operação será de R$ 6,90. E tem outros custos também.

Por exemplo, para pedir uma segunda via do cartão, sendo que o valor é de R$ 14,90 nesse caso. Para as compras em outros países usando o cartão, você será tributado em 4% sobre a variação cambial e mais 6,38% de IOF.

Outros limites do BanQi

Nessa tabela de tarifas online, há ainda outros dados que você precisa conhecer e nós vamos simplificar eles aqui para você, vamos lá. Há um limite de transferências para outros bancos que é de R$ 1.500 por dia e R$ 2.000 por semana. Para o pagamento de boletos, o limite é de R$ 3.000 por dia e R$ 6.000 por semana. 

Para os saques nas lojas, o limite é de R$ 1.000 por dia e R$ 1.500 por semana. Para transferir entre contas BanQi ou receber no PIX não há limites. Nem mesmo para o carnê Casas Bahia. Já para pagar as contas de consumo, o limite é de R$ 1.500 no dia e R$ 2.000 na semana e para fazer recargas de celular, o máximo é de R$ 100 no dia e R$ 150 na semana. 

Central de atendimento

O BanQi é uma instituição de pagamento LTDA. Ele está inscrito no número 30.723.871/0001-02. Fica sediado na Av. Jurucê, 302, no 7º andar, no conjunto 71, em São Paulo (SP). Ele não é um banco e por isso não faz operações de crédito. Mas, é um correspondente.

Logo, atua diretamente com o banco BMP Money Plus Sociedade de Crédito Direto S/A. É uma instituição autorizada pelo Banco Central para funcionar através do CNPJ 34.337.707/0001-00. A central de atendimento da instituição é 3003 3283 ou 0800 205 3283. Também é possível entrar em contato pelo Whatsapp 3003 0811.