As Lojas Americanas é muito conhecida por vender diversos produtos para o dia a dia dos brasileiros. Em suas lojas os consumidores podem comprar acessórios para casa, roupas, brinquedos, alimentos, entre outras coisas.
A marca conta com um cartão com vários benefícios. Me interessei e busquei saber mais sobre o serviço até mesmo para comparar com outras lojas desse mercado. Nesse texto vou compartilhar um pouco da minha experiência com vocês.
Neste artigo você vai encontrar esses tópicos:
- Vantagens do cartão Americanas;
- Como funciona o programa de pontos;
- Comparativo entre cartão Magazine Luiza e cartão Americanas;
- Como solicitar;
- Taxas e juros;
- Como fazer o cancelamento do cartão.
Benefícios do cartão das Lojas Americanas
O cartão das Lojas Americanas funciona como um cartão de crédito e hoje o banco responsável por disponibilizar os serviços é o Cetelem. Bom, acredita-se que os benefícios podem ser o que mais chama a atenção dos clientes, certo? Bom, pelo menos é o que me chama atenção.
Veja abaixo uma lista com algumas das vantagens do cartão das Americanas:
- Opção de começar a pagar as faturas em até 45 dias;
- Descontos exclusivos no site da loja;
- Um aplicativo para que o cliente consiga controlar todas as compras;
- Opção de cartão adicional gratuito;
- Parcelamento diferenciado das compras feitas com outros cartões;
- Opção da bandeira Mastercard ou Visa;
- Programa de pontos da bandeira que escolher para o seu cartão;
- Facilidade para comprar em todas as lojas que aceitem a bandeira Mastercard ou Visa;
- Programa de Pontos Mais Sorriso.
Ainda, o cartão tem duas opções de bandeiras, sendo elas Visa ou Mastercard. Então, o usuário pode usá-lo em outros estabelecimentos. Além de conseguir utilizar o cartão para fazer compras em lojas físicas e digitais de vários lugares do mundo, os clientes ainda terão descontos exclusivos nos produtos das Lojas Americanas.
O programa mais sorrisos
Essa é uma das vantagens exclusivas que o cartão das Lojas Americanas vai trazer. Não será preciso pagar nada para participar do Programa Mais Sorrisos e os consumidores irão acumular uma pontuação todas as vezes que comprarem em qualquer loja física ou virtual.
Para cada 1 real de compra realizado nas Lojas Americanas a pessoa já acumula 3 pontos. No entanto, se as compras forem feitas em outras lojas a contagem será de 1 ponto para cada 1 real gasto com o cartão.
Mas qual é a vantagem de juntar esses pontos? Após o acúmulo de uma pontuação bem alta os consumidores podem trocar esses pontos por vale presente. Confira abaixo os valores certos para conseguir resgatar o benefício do programa mais sorriso:
- 7.500 pontos valerá R$50,00;
- 12.000 pontos valerá R$100,00;
- 25.000 pontos valerá R$250,00.
Como funciona a parceria da Americanas com a Ame
Recentemente, as Americanas fez parceria com o aplicativo Ame. Essa ferramenta possibilita que os usuários comprem e ganhem cashback online. Com as duas marcas, os donos do cartão Americanas conseguem fazer a compra dos produtos e usar o recurso cashback.
Então, o cliente tem acesso aos descontos exclusivos, ao Programa de Pontos e ao parcelamento diferenciado e, simultaneamente, pode ter o dinheiro de volta na conta Ame. Posteriormente, o usuário pode utilizar esse saldo em novas compras na loja.
Também, com o app, é possível fazer depósitos e transferências diretamente nas Lojas Americanas. Ainda não utilizei essa plataforma, mas ela tem sido bastante usada não só em lojas de departamentos como em postos de gasolina.
Como baixar o aplicativo
O app Ame está disponível nas plataformas digitais Google Play e Apple Store. Para baixar, clique aqui. Após fazer o download, o cadastro é feito em poucos minutos. O e-mail informado durante o preenchimento deve ser o mesmo cadastrado na Americanas.
Como o aplicativo será utilizado para as compras na loja, será necessário informar os dados do cartão e selecioná-lo como cartão principal. Feito isso, é só utilizar a ferramenta como forma de pagamento ao adquirir produtos na Americanas.
É importante informar que após efetuar uma compra na loja, o cashback cai em até 30 dias na sua conta no app Ame. Com essas opções, na próxima compra você vai poder optar se quer pagar com cashback, com cartão ou com o saldo mais o cartão.
Cartão Americanas X Cartão Magazine Luiza
Uma das empresas que é concorrente direta das Americanas é a Magazine Luiza, principalmente na venda de eletrônicos e eletrodomésticos pela internet. Claro que dá para ser cliente de ambas as lojas, mas quando o assunto é cartão de crédito contar com o mais vantajoso é a melhor opção.
Diferente do cartão Americanas, o cartão da Magalu possui trabalha apenas com a bandeira Mastercard e tem suas operações coordenadas pelo Banco Itaú. Os principais benefícios desse serviço são os descontos exclusivos nas lojas da marca, virtual e física.
No site, os usuários podem ter desconto de até 10% em produtos. Quanto à forma de pagamento, o cliente pode dividir em até 24 vezes com juros nas lojas Magalu e no e-commerce. Bem como pode pedir até quatro cartões adicionais sem precisar pagar nada.
Qual é a melhor opção?
A escolha do cartão vai depender do perfil do consumidor e quais condições são mais atrativas para ele. As Americanas, por exemplo, oferecem o parcelamento em até 36 vezes aos usuários do seu cartão, a depender do produto.
Por outro lado, a Magalu conta com taxa de anuidade mais barata de R$ 143,88 ou 12x R$ 11,99. Enquanto nas Americanas a anuidade é de R$ 188,40 ou 12x de R$ 15.70. Então, pode ser que uma coisa compense a outra.
Na minha minha experiência como consumidor, ter uma loja com promoções diversas e a possibilidade de parcelamento maior pode ser mais atrativo. Isso porque já deixei de adquirir alguns produtos por não atender o meu orçamento.
Como solicitar o cartão
Para pedir o cartão Americanas não precisa mais se dirigir até a loja física, a não ser que você queira. Ultimamente tenho feito tudo remotamente pela praticidade. Até mesmo fazer compras em casa tem saído mais em conta. Então consegui pedir de forma bem rápida e simples.
Então, todo o processo de solicitação do cartão fiz pelo próprio site das Americanas. Ao entrar na página, o sistema irá pedir para que faça um cadastro. Posteriormente, irá solicitar alguns dados pessoais. Depois será necessário esperar alguns dias para que uma análise de crédito seja feita.
Concluída a análise, a empresa irá enviar a resposta no e-mail cadastrado informando se a proposta foi aprovada ou não. Como esse é um cartão do banco Cetelem, a análise de crédito pode ser mais rigorosa, então será necessário ter o CPF regularizado com um score consideravelmente alto.
Como ganhar descontos com o cartão
Para conseguir acessar os descontos exclusivos para comprar com o cartão das Americanas, a empresa disponibiliza uma sessão em seu site separado para isso. Ademais, nos próprios anúncios têm especificado qual o valor para quem é titular do cartão.
Vale lembrar que a instituição procura atualizar essas promoções diariamente. Os clientes ainda irão receber alguns e-mails para ficarem sempre por dentro das ofertas que estiverem disponíveis.
Juros e taxas
Como já foi falado anteriormente, o cartão cobra taxa de anuidade de R$ 188,40 ou 12x de R$ 15,70. Caso ocorra o atraso da fatura, incide crédito rotativo para o refinanciamento de 19,99% ao mês.
Então é recomendável que o cliente tenha controle de suas contas, pois a taxa de juros é bem alta. Veja as taxas que são cobradas por outros serviços:
- Avaliação emergencial de crédito: R$ 22,00;
- Parcelamento entre 16x e 36x: juros de 0,99% mais Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) ao mês.
- Segunda via do cartão de crédito: R$ 22,00;
- Saque na rede Banco24horas: 17,99% ao mês;
- Empréstimo pessoal dividido entre 4x e 18x: de 3,99% a 15,99% ao mês;
- Parcelamento com Custo Efetivo Total (CET) máximo de 29,135% ao ano: até 12x é de 0% e entre 18x até 24x de 1,99% ao mês.
Assim como outras empresas que trabalham com comércio eletrônico, se o cliente comprar o produto pela internet, a taxa de entrega é computada fora do valor do produto anunciado.
Cancelamento do cartão
Uma das coisas que costumo olhar antes de pedir serviços de cartão é como fazer o cancelamento. Muitos consumidores têm dor de cabeça em cancelar esses recursos. No caso das Americanas, a empresa informa que o usuário pode cancelar quando quiser.
Para o cancelamento ser efetuado, todos os parcelamentos, tarifas e compras em aberto precisam ser pagos. Fora isso, não é exigido nenhum outro tipo de pagamento. O pedido pode ser feito através do Serviço de Apoio ao Cliente (SAC).
Central de atendimento
Para entrar em contato com as Americanas e fazer alguma reclamação ou tirar dúvidas, o cliente poderá ligar para o número da SAC que é 0800 286 8877. O atendimento funciona todos os dias da semana e 24 horas por dia.
Conforme dito anteriormente, o cancelamento também pode ser feito pelo mesmo número, sem precisar sair de casa. Se desejar modificar a data de vencimento da fatura, pode entrar em contato com a Central de Relacionamento Cetelem pelo número 4004 7990 ou 0800 704 1166.
