O interesse por investimentos em bolsas de valores vem crescendo cada vez mais no Brasil. Com isso, surgem também as inúmeras dúvidas de investidores iniciantes sobre as melhores opções de investimento, como por exemplo: investir em um banco ou em uma corretora de investimentos.
Para iniciantes, muitas vezes, uma corretora é a melhor opção. Em sua grande maioria, elas realizam um maior acompanhamento e assessoria em conjunto com o investidor, mas com tantas corretoras no mercado, fica difícil escolher. Iremos apresentar mais dados sobre a maior corretora independente do Brasil, a XP Investimentos.
Neste artigo iremos sanar algumas dúvidas sobre:
- O que é e como atua uma corretora de investimentos;
- Comparação entre corretoras e bancos;
- Informações sobre a XP Investimentos;
- Por que investir com a corretora;
- Como abrir uma conta na XP Investimentos.
O que é e como funciona uma corretora de investimentos
Criadas para serem intermediadoras entre pessoas físicas e bolsas de valores, as corretoras de investimentos são instituições financeiras que permitem acesso a produtos de investimentos para seus clientes. É por meio dela que é possível realizar investimentos na Bolsa de Valores e no Tesouro Direto.
A Bolsa não autoriza a movimentação de negociações de ações e títulos feitas por pessoas físicas, por isso, corretoras de investimentos e bancos são responsáveis pela intermediação de seus clientes. Todas as corretoras devem estar devidamente cadastradas na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e no Banco Central.
Uma corretora de investimentos conta com uma equipe formada por economistas, responsáveis por analisar as expectativas e negociações do mercado financeiro. A partir disso, elas atuam na gestão dos fundos de investimento e gestão de carteiras de ativos, informando os investidores.
Corretoras de Investimentos X Bancos
As diferenças entre corretoras de investimentos e bancos são notáveis e evidentes, principalmente para os investidores que estão iniciando suas atividades no mercado financeiro. As dúvidas sobre este assunto são pertinentes e envolvem questões como: segurança, melhores resultados e etc.
O primeiro ponto que chama atenção na diferença entre elas é sobre os serviços oferecidos por ambas. No caso das corretoras, elas são exclusivamente especializadas em investimentos, diferentemente dos bancos, que possuem outros inúmeros segmentos. Os gerentes bancários cuidam de diversas funções, podendo faltar com a atenção que investidores buscam.
Uma outra diferença é a prateleira de produtos disponíveis em ambas as instituições. Um grande banco, por exemplo, costuma disponibilizar apenas as aplicações que ele mesmo emite, com exceção de títulos públicos. Já uma corretora de investimentos funciona como um shopping ou butique, e oferece ampla variedade para investidores.
XP Investimentos: maior corretora de investimentos independente do Brasil
A XP Investimentos é uma corretora de investimentos, pertencente ao Grupo XP, conhecido por concentrar algumas instituições financeiras de prestígio no mercado. Entre elas também estão outras duas corretoras importantes, a Rico e a Clear. Segundo o próprio grupo, esta divisão societária traz benefícios por permitir atuação em diversos países e segmentos.
O grupo XP é formado pelas seguintes instituições:
- XP Educação;
- XP Investimentos;
- XP Gestão de recursos;
- XP Advisory;
- XP Investments;
- XP Corretora de Seguros.
Segundo o site Banco Data, em setembro de 2020, a XP Investimentos possuía um lucro líquido de R$ 39,7 milhões de reais. Além de ativo total de R$ 67,5 bilhões, sendo colocada como a maior corretora de investimentos independente do país e uma das mais importantes e procuradas por investidores.
Rentabilidade oferecida pela XP
A rentabilidade é um ponto muito importante e avaliado pelos investidores na hora de decidir o local em que irá colocar seu dinheiro.
No caso das corretoras, por disponibilizarem uma maior quantidade de produtos costumam encontrar rendimentos diferenciados. Já os bancos costumam apresentar rentabilidades limitadas, que normalmente não são liberadas para investidores menores.
Investir em um banco em que já se possui conta pode ser uma alternativa mais prática. Mas, normalmente, abrir uma conta em corretoras de investimentos é um processo igualmente prático e muitas vezes gratuito, além de oferecer suporte de assessoria para seus investidores.
Por que investir na XP Investimentos?
Criada em um pequeno escritório em 2001, a XP Investimentos iniciou suas atividades com apenas 15 mil reais de investimentos e aos poucos foi crescendo e se destacando no mercado financeiro. Atualmente, com quase 20 anos de atuação, se firma como um local seguro e confiável para investidores aplicarem seu dinheiro.
Como em qualquer serviço, os investidores que buscam uma corretora de investimentos buscam sempre por determinadas qualidades e diferenciais que os agradem, antes de investirem nelas. Com tantos anos de experiência, a XP Investimentos apresenta diferentes qualificações que tornam dela uma forte opção de investimento.
Segurança, taxa zero e reputação da empresa
Um ponto importante na hora de contratar uma corretora é a segurança que será oferecida. No caso da XP Investimentos, são 5 selos PQO (Programa de Qualificação Operacional da Bolsa de Valores). Além disso, a instituição foi a primeira do mercado nacional a ser reconhecida com o selo Cetip Certifica, oferecendo garantia aos seus investidores.
Assim como outras corretoras, a empresa também oferece isenção de grande parte das taxas que normalmente são cobradas por grandes bancos. A taxa de custódia por exemplo, que costuma ser cobrada mensalmente por bancos e outras corretoras para armazenagem de títulos e ações, foi totalmente abolida da companhia.
Jaá a reputação de qualquer empresa é imprescindível para uma maior confiança dos clientes. A XP possui reputação positiva que pode ser visualizada no site do Reclame Aqui,com um atendimento classificado como “Bom” e um prazo de perguntas respondidas em até 4 dias, sendo todas solucionadas.
XP oferece assessoria e escritórios de agentes
Para quem está buscando dar os primeiros passos no mercado de ações, este é um ponto importante e interessante. A companhia oferece assessoria de economistas que são especialistas em Bolsas de Valores para vários tipos de investidores.
Como foi citado anteriormente, as corretoras de investimentos costumam ter uma grande variedade de produtos. No caso da XP Investimentos, essa variedade é ainda maior devido à grande quantidade de outras instituições que está atrelada ao grupo XP.
Além da extensa plataforma online da corretora, ela também conta com a presença de diversos escritórios espalhados por todo o território nacional. Neles, é possível se encontrar diretamente com assessores e agentes.
Diferentes formas de investimento
A XP oferece todos os tipos de investimentos para seus clientes, sendo uma das mais completas do mercado. Por ser independente, ela possui fundos diferentes, além de títulos em inúmeros bancos. Esses produtos variam entre: renda variável, renda fixa e fundos de investimentos.
Uma boa plataforma é indispensável para uma corretora de investimentos, por isso, a XP oferece um layout didático e simples para atender investidores iniciantes e também, os mais experientes. O aplicativo da instituição, por exemplo, está disponível para iOS e Android.
Como abrir uma conta na XP Investimentos
A grande maioria das corretoras de investimentos de hoje em dia disponibilizam que investidores criem contas em suas plataformas de forma gratuita e muitos simples, utilizando apenas algumas informações e dados pessoais da pessoa interessada. O mesmo acontece para a XP.
A criação de uma conta na XP Investimentos é totalmente gratuita e rápida de ser feita. Além disso, é possível criá-la através do site ou até mesmo do aplicativo, disponível para Android e iOS. Por isso, caso você tenha interesse em passar a investir com o auxílio da XP, basta acessar essas plataformas pelo link.
Logo no início do site a XP disponibiliza também um simulador de investimentos, que lhe questiona sobre seu objetivo, quanto irá investir e em quanto tempo pretende resgatar o valor. Após isso, basta clicar em “Abra sua conta” e seguir o processo que é dividido em 3 partes explicadas abaixo..
3 passos para criar a conta
Esta primeira etapa do cadastro exige que o novo investidor informe os seus dados pessoais, como: nome completo, CPF, e-mail, telefone e data de nascimento. Após confirmar se os dados estão corretos, é só clicar em “próximo”, onde aparecerá outra tela de cadastro pedindo dados de documentos como CNH, RG e etc.
Na segunda parte, dados residenciais são exigidos. A declaração de residência deve ser informada através de dados como: CEP, endereço, estado, bairro, número e também a nacionalidade e estado e cidade de nascimento.
Já na terceira parte, duas páginas do cadastro são reservadas para que o cliente informe seus dados bancários, preenchendo dados sobre o banco, tipo de conta, agência, conta corrente e outras informações, como: renda mensal, aplicações financeiras e etc. Na última página, é necessário informar a ocupação profissional, com nome da empresa, CEP e etc.
Corretoras são uma boa escolha para todos segmentos
Buscar o auxílio de uma corretora de investimentos pode ser considerada uma boa opção para investidores de todos os segmentos. Os benefícios podem ser considerados superiores aos oferecidos por grandes bancos, que possuem suas próprias corretoras.
A XP Investimentos, por exemplo, é uma das principais e mais procuradas corretoras de investimentos por investidores mais experientes ou iniciantes. Mas, além dela, existem também outras diversas corretoras, o correto é pesquisar e encontrar a que trará mais benefícios para o seu caso específico.
